Un giovane consulente finanziario di Olbia punta sulle sue skill comunicative e sulla trasparenza per ottenere e mantenere connessioni con i clienti.
Andrea Spano è un consulente finanziario autonomo, professione che gli dà la possibilità di aiutare le persone a gestire i propri risparmi, fatti di duro lavoro e sacrifici, senza avere conflitti d’interesse con banche o assicurazioni, con l’obiettivo di creare un piano finanziario o portafoglio d’investimento che minimizzi i rischi e massimizzi i rendimenti in funzione degli obiettivi dei clienti, come spiega in questa intervista.
Come mai ha intrapreso la carriera di consulente finanziario indipendente anziché optare per una consulenza con un mandato specifico?
Per trasparenza, flessibilità e assenza di conflitti d’interesse. La trasparenza deriva dal fatto che il cliente conosce fin dall’inizio il costo della consulenza annuale. La flessibilità, data l’assenza di mandati specifici, mi consente di consigliare le soluzioni migliori senza vincoli. L’assenza di conflitti d’interesse è garantita dal fatto che non ricevo incentivi da terzi per promuovere specifici strumenti finanziari.
Può condividere un consiglio finanziario personale che ritiene importante ?
Stabilire obiettivi finanziari chiari e realistici. Come consulente, ho imparato che avere obiettivi ben definiti fornisce una guida solida per le decisioni finanziarie. Inoltre, monitorare regolarmente il progresso verso questi obiettivi consente di apportare aggiustamenti quando necessario.
Ha qualche hobby o interesse al di fuori del mondo finanziario che ritiene influenzi positivamente il suo lavoro?
Ho un grande interesse nel parlare con le persone, essere socievole e comunicare. Questo si riflette positivamente nel mio lavoro, poiché mi permette di stabilire connessioni più forti con i clienti, comprendere meglio le loro esigenze e comunicare in modo efficace le soluzioni finanziarie. La capacità di interagire apertamente e ascoltare attentamente è essenziale nel costruire relazioni di fiducia e nel fornire consulenze finanziarie personalizzate.
C’è un oggetto o dettaglio del suo outfit professionale che considera rappresentativo della sua personalità?
La giacca e la camicia rappresentano la mia visione di professionalità come consulente finanziario. La giacca simboleggia la serietà e l’attenzione ai dettagli, mentre la camicia esprime pulizia e cura nell’aspetto. Indossare questo abbigliamento professionale è il mio modo di dimostrare rispetto per il lavoro e di trasmettere un’immagine di affidabilità ai miei clienti. La presentazione curata riflette il mio impegno nel fornire consulenze finanziarie di alta qualità.
Photo: Pixabay / Matham315
Quali sono gli eventi che nel suo settore la interessano maggiormente?
Il Fee Only Summit e il Salone del Risparmio. Il Fee Only Summit è il più grande evento dedicato alla Consulenza Finanziaria Indipendente, mentre il Salone del Risparmio è il più importante evento italiano interamente dedicato al mondo del risparmio, degli investimenti e della consulenza finanziaria.
Una parola della finanza in modo semplice, come la spiegherebbe a un bambino?
Immagina che oggi un gelato costi un euro. Ora, immagina che l’anno prossimo quel gelato costi un euro e cinquanta centesimi. L’inflazione è come una magia strana che fa sì che le cose, come i gelati, diventino un po’ più costose ogni anno. Quindi, se oggi riesci a comprare un gelato con una moneta da un euro, l’anno prossimo potresti aver bisogno di avere anche qualche moneta in più perché il gelato costa un po’ di più. È come se i prezzi crescessero un po’ ogni anno a causa di questa magia chiamata inflazione.
